Содержимое
- Металлический счет в Сбербанке
- Как инвестировать в золото и почему это больше не актив-убежище
- Финансовый хаос: как спасти сбережения и стоит ли избавляться от валютных вкладов
- Почему ЗВР Банка России хранились на Западе, сколько их на самом деле, и что с ними будет
- Будут ли конфискованы банковские сбережения у Россиян? Правительство может отобрать денежные вклады населения — говорит депутат Госдумы Арефьев
- Сенаторы США могут заблокировать золотые резервы России на 132 млрд долларов
- Мат в два хода: Золотая заморозка обернётся для Запада катастрофой
- Эксперты оценили последствия блокировки золотых резервов России
Могут арестовать вклад золото
Содержание
- Металлический счет в Сбербанке
- Как инвестировать в золото и почему это больше не актив-убежище
- Финансовый хаос: как спасти сбережения и стоит ли избавляться от валютных вкладов
- Почему ЗВР Банка России хранились на Западе, сколько их на самом деле, и что с ними будет
- Будут ли конфискованы банковские сбережения у Россиян? Правительство может отобрать денежные вклады населения — говорит депутат Госдумы Арефьев
- Сенаторы США могут заблокировать золотые резервы России на 132 млрд долларов
- Мат в два хода: Золотая заморозка обернётся для Запада катастрофой
- Эксперты оценили последствия блокировки золотых резервов России
Согласно ст. 12 этого документа, активы передаются на хранение Агентству государственного имущества, которое должно обеспечить не только хранение этого имущества, но и при необходимости управление им. По словам эксперта, для этого Агентство назначает администратора, обладающего навыками управления и бухгалтерского учета.
По мнению Александра Кукуева, европейские санкции, которые предусматривают блокировку активов граждан, могут вступать в противоречие с нормами Хартии Европейского союза по правам человека. Согласно ст. 17 хартии, каждое лицо вправе иметь в собственности имущество, которое оно приобрело на законных основаниях и никто не может быть лишен своей собственности, кроме как по соображениям общественной пользы и на законных основаниях.
С точки зрения законодательства ЕС, правовой базой для санкций в отношении физических и юридических лиц является Регламент Совета ЕС от 17.03.2022 № 269/2022 «Об ограничительных мерах в отношении действий, подрывающих или ставящих под угрозу территориальную целостность, суверенитет и независимость Украины». Этот документ действует напрямую для всех государств — членов ЕС без дополнительных нормативных актов и судебных решений, объясняет Теймур Агаев, партнер юфирмы ASTEY.
По словам Даниила Анисимова, юриста АБ S&K Вертикаль S&K Вертикаль Федеральный рейтинг. группа Банкротство (включая споры) (mid market) группа Арбитражное судопроизводство (крупные споры — high market) группа Разрешение споров в судах общей юрисдикции группа Семейное и наследственное право группа Частный капитал 3 место По выручке на юриста (более 30 юристов) 10 место По выручке 24 место По количеству юристов Профайл компании × , итальянские правоохранительные органы действовали на основании законодательного декрета от 22.06.2007 № 109 Италии, который предусматривает меры по «предупреждению и пресечению финансирования терроризма и деятельности стран, угрожающих международному миру и безопасности».
Успешные случаи обжалования заморозки активов существуют и на практике. Например, в деле «Банк Меллат против казначейства Великобритании» иранскому банку удалось оспорить блокировку его активов в Верховном суде Великобритании. Английские власти полагали, что банк причастен к финансированию ядерной программы Ирана. Но суд решил, что ограничительные меры являются непропорциональными и дискриминационными. Кроме того, власти не уведомили банк о наложении ограничительных мер заранее, поэтому он не мог представить свои возражения, указали судьи.
Металлический счет в Сбербанке
- при стабильной финансово-экономической ситуации в стране динамика стоимости золота практически не уступает росту биржевого индекса;
- при наступлении любого кризиса – 2 из них (в 1998 и в 2008 году) показаны на диаграмме, третий (в 2024 году) не отмечен, но также четко прослеживается – рост цен на золото стремительно обгоняет индекс, который не менее быстро обваливается;
- огромная разница в динамике во время кризисов позволяет золоту с легкостью компенсировать незначительное отставание во времена роста экономики.
С помощью удобного онлайн-калькулятора пользователь имеет возможность рассчитать доходность приобретения любого из драгоценных металлов исходя из вложенной суммы. Вычисления выполняются с учетом уже имеющейся динамики котировок и наглядно демонстрируют, какая могла быть получена прибыль при инвестировании средств в тот или иной временной отрезок.
На сегодняшний день не существует проработанной нормативно-правовой базы, касающейся налогообложения обезличенных металлических счетов. Как следствие – даже у специалистов в финансах и налогах нет единого мнения о том, как правильно начислять и платить налоги с возможных доходов или имущества. Более того, не всегда понятно, кто именно должен это делать – банк или его клиент.
Большая часть экспертов считает, что налогом следует облагать только доход от курсовой разницы, полученный при продаже драгметалла банку в случае превышения цены его приобретения при сроке действия ОМС свыше 3-х лет. В этом случае доход должен быть задекларирован самим клиентом по итогам года, после чего начисляется и уплачивается налог.
Ещё про ликвидность: спред на металлы (разница между курсами покупки и продажи) на обезличенных металлических счетах осенью 2024 года составляет 10-15%, на валюты — от 5 до 10%. То есть для того, чтоб вы не то, что заработали, а хотя бы остались при своих, стоимость вашего актива должна вырасти в случае с валютами на 5-10%, а с металлами на 10-15%.
Например, в 2024 году вы купили золото по $1250+7.5%=$1344.
В конце 2024 года вы его продаёте за $1900-7.5%=$1757
За 4,5 года доходность составила 30%. Это 6% годовых. У американского доллара инфляция до 3,8% за год.
И это у нас получился удачный период, ибо с конца 2012 по конец 2024 года золото стремительно дешевело с $1800 до $1050, потеряв за это время больше 40%. Если сюда ещё 15-процентный спред добавить, то получится, что вы потеряли бы половину.
До недавнего времени еще приходилось платить 20% НДС — эту сумму включали в стоимость автоматически. То есть, доходность в момент покупки сразу была минус 20% даже без учета не очень выгодного курса, по которому банк готов выкупать слиток назад. Однако 9 марта 2024 года НДС на слитки отменили, причем задним числом — с 1 марта 2024 года. Это уравняло покупку слитков с остальными способами, где НДС не было и раньше.
С помощью сервиса на сайте Capital Gain я посмотрел, как золото и серебро позволили бы увеличить капитал с начала 2000 до конца 2024 года. Вложенные в золото 100 000 Р превратились бы в 1 721 820 Р , а вложенные в серебро — в 1 191 748 Р . Это заметно опережает инфляцию и доходность банковских вкладов за тот же период.
Все решения по покупке и продаже металла принимаете вы. Банк, в котором вы открываете металлический счет, не дает никаких рекомендаций по выбору металла или срокам инвестирования. Сотрудники банка не знают, как изменится цена металла, как не знают этого аналитики брокеров и управляющих компаний.
Откройте текущий счет в банке или карту, если у вас еще нет подобных продуктов этого банка, и внесите туда деньги. С этого счета деньги будут переведены на ваш обезличенный металлический счет при покупке металла. На него же они вернутся при продаже. Как правило, за открытие и обслуживание текущих счетов комиссии не взимаются.
Как инвестировать в золото и почему это больше не актив-убежище
ОМС предполагает покупку определенного объема золота у банка с помощью открытия специального счета. Физическая передача золота при этом не происходит. Доходность инвестиции формируется в зависимости от курсовых колебаний. Причем нужно учитывать как колебания цены золота, так и курс рубля по отношению к доллару. Обезличенные металлические счета можно открыть на неопределенный период времени, а можно – на конкретный срок.
«Золото – это актив-убежище. Оно хорошо ведет себя в периоды глобальных экономических потрясений, а также защищает от растущей инфляции». Именно такого подхода придерживаются многие инвесторы. Однако если проанализировать динамику цен на драгоценный металл, можно понять, что эти аксиомы перестают работать.
Бреттон-Вудская система использовалась вплоть до 1976 года, когда на смену ей пришла Ямайская валютная система. Последняя основывается на том, что валютный курс не регулируется, а определяется рынком, то есть определяется на основе баланса спроса и предложения.
- такие счета не страхуются Агентством по страхованию вкладов. Физическое золото при закрытии счета вы не получите: выплачивается только денежный эквивалент. Если у банка возникнут проблемы, то деньги вы не вернете;
- продажа золота производится по курсу банка, который бывает невыгодным;
- у данной инвестиции не гарантирован доход.
Еще почитать —> По наркоте амнистия будет или хотяб срок сократить
Золотые монеты можно купить, помимо банков и частных лиц, в специализированных магазинах либо на аукционах. В отличие от слитков, они не облагаются НДС. Некоторые монеты могут расти в цене не только за счет роста золота, но и благодаря спросу от коллекционеров.
Если заглянуть в рекомендации, регулярно издаваемые МВФ, то там можно увидеть пункт о резервировании запасов резервных валют на территории торговых партнеров. До недавнего времени основным торговым партнером России являлась Европа. В соответствии с требованиями МВФ Москва хранила часть своих золотовалютных резервов в западных странах. Это делалось с целью обеспечения торговых сделок с ними.
Однако зарубежные активы России, заблокированные на сегодняшний день за рубежом, не конфискованы, а только заморожены. Юридически они продолжают принадлежать нашей стране. В соответствии с прецедентной системой, действующей в англосакских странах, их отчуждение может произойти только по решению суда. Для суда же потребуются не политические декларации, а веские юридические основания.
В качестве одного из таких оснований пытаются представить решение Международного суда ООН. Ранее Украина подала иск в этот судебный орган Организации Объединенных Наций с требованием к России остановить спецоперацию на Украине. Российская Федерация отказалась от участия в процессе. После этого суд не имел права рассматривать дело, так как все дела он вправе рассматривать только в случае согласия двух сторон. Тем не менее судебный орган ООН в качестве меры по обеспечению иска обязал Россию остановить спецоперацию. Это то и пытаются использовать для того, чтобы провести отчуждение российских активов.
По состоянию на январь 2024 года Банк России декларировал свои золотовалютные резервы в размере $643 млрд. Они включали в себя монетарное золото, ценные бумаги иностранных эмитентов, депозиты в иностранных банках, наличные и другие активы. По словам главы Минфина РФ Антона Силуанова, половина этих резервов оказалась заморожена из-за санкций. Дословно Силуанов сказал, что «западные санкции лишили нас доступа к почти половине золотовалютных резервов». Замороженные резервы он оценил в около $300 млрд. О том, что это за активы, глава российского Минфина не сказал.
Киев предложил Лондону передать арестованные золотовалютные резервы Банка России на восстановление Украины. Такое заявление сделал первый замглавы министерства экономики Украины Денис Кудин. По его словам, потери украинского государства от действий России на сегодняшний день составили $119 млрд и продолжают увеличиваться.
Население не сможет заменить объемы скупки золота ЦБ в долгосрочной перспективе, считает аналитик «Велес Капитала» Сергей Жителев. «Скорее всего, сейчас будет всплеск спроса у людей, так как многие, возможно, хотели купить, но не были готовы платить на 20% больше (НДС — ИФ). Вдобавок при почти полном отсутствии возможности поменять рубли на доллары и евро наличными спрос на золото тоже будет расти, — поясняет он. — Однако, когда желающие купят, спрос начнет падать, скажется и падение доходов населения. Думаю, повышенный спрос на золото у людей не продлится долго, 1-2 месяца, потом он выйдет на стабильную величину».
«Если до отмены НДС банки получали от заводов-производителей слитки преимущественно крупных размеров для упрощения взаиморасчетов, то с отменой НДС продукт становится более массовым и требуется время на переработку крупных слитков в более мелкие и «ходовые» размеры», — отмечает Сбербанк. В самом Сбербанке достаточно золота для удовлетворения спроса клиентов, сказали «Интерфаксу» в банке, хотя в моменте отдельные, наиболее востребованные размеры слитков в некоторых отделениях могут заканчиваться до следующей поставки со стороны завода-производителя.
«Отмена НДС и растущие рыночные риски могут значительно усилить спрос на золотые слитки. Российские производители золота и банки в состоянии удовлетворить растущий спрос», — добавил начальник управления аналитики по рынку ценных бумаг Альфа-банка Борис Красноженов.
В 2024 и 2024 годах, когда ЦБ РФ приостановил закупки золота, большая часть добываемого в стране драгметалла стала поставляться на экспорт — 320 тонн и 302 тоны соответственно. Сейчас экспорт затруднен в связи с санкциями против нескольких банков — крупных игроков рынка драгметаллов, а также ограничениями авиасообщения.
Банк России активно и непрерывно покупал золото в 2022-2022 годах и лидировал среди мировых центробанков по объему закупок. За это время он увеличил объем золота в резервах более чем вдвое, закупив в общей сложности 39,7 млн унций золота (1 тыс. 235 тонны). В среднем это более 200 тонн золота в год при производстве порядка 300 тонн.
Финансовый хаос: как спасти сбережения и стоит ли избавляться от валютных вкладов
Генеральный директор УК «Спутник — управление капиталом» Александр Лосев считает, что безопаснее было бы перевести долларовые вклады в другую валюту, например в швейцарские франки. Тем не менее из-за своей дороговизны этот вариант доступен немногим. Другим вариантом может стать открытие металлических счетов и инвестирование в драгоценные металлы, говорит Лосев.
У российских инвесторов сейчас ограничен набор инструментов для сохранения сбережений, говорит директор по развитию бизнеса Alfa Asset Management (Europe) S.A. Вадим Погосьян. Обычно на открытие счета за рубежом уходят недели, а российские клиенты при открытии счета за рубежом могут столкнуться с дополнительными сложностями, отмечает он.
Защитным рынком в текущей ситуации аналитики «БКС Мир инвестиций» считают американский, поскольку последние события в долгосрочной перспективе будут иметь ограниченное влияние на американские компании. «Зависимость экономики США от России минимальна. Доля импорта нефти из России в США в общем объеме в 2024 году составляла всего 3,5%. В случае санкций такую величину США смогут компенсировать как внутренней добычей, так и предложением от других стран». БКС отдает предпочтение компаниям с высокой маржинальностью, а к защитным секторам относит здравоохранение (Merck, Vertex, Gilead), потребительские товары (Bath&Body, Macy’s, Tyson Foods, Walmart), технологический сектор (Facebook, Netflix), кибербезопасность (Palo Alto, Checkpoint).
Также в БКС отмечают потенциал российских акций. «Но волатильность точно еще будет, поэтому надо быть к ней заранее готовыми и понимать, какую долю портфеля можно на нее выделить. Высокая дивидендная доходность российских акций является смягчающим буфером для возможного дальнейшего падения. Дивидендная доходность широкого рынка акций России составляет сейчас 17%, но есть риски снижения выплат из уже заработанной прибыли 2024 года», — указывает инвесткомпания.
В случае дальнейшего обострения ситуации аналитики БКС называют защитным инструментом золото. Кроме того, эксперты ожидают роста цен на сырьевые товары и выделяют американские сырьевые компании — Еnergy Transfer, Williams, Rio Tinto. При нормализации обстановки на российском рынке аналитики БКС советуют обратить внимание на акции компаний, которые сосредоточены на внутреннем рынке или предлагают товары и услуги повседневного спроса. В частности, «Магнит» и X5 Group.
Еще один момент: инфляция до сих пор высокая. И не только в РФ. Об этом надо помнить. Сегодня зафиксирована крайне высокая инфляция в США, о чем мы редко думаем и вспоминаем. Сегодня банки платят % на остаток, что хоть как-то компенсирует обесценивание рубля. Поэтому если вы будете держать деньги в кошельке, они будут обесцениваться с максимально возможной скоростью.
На «Клерке» введен режим Антикризис. Редакция работает с 8 до 0 часов. Эксперты дают разъяснения за считанные часы, а то и минуты. Увеличено число инструкций-разборов на каждый новый документ. Каждый день экстренный вебинар по обстоятельствам. Чтобы антикризисные материалы были доступны всем, мы снизили цену на подписку «Клерк.Премиум»на -50%. Все повышают цены, мы снижаем, чтобы быть с Вами рядом. Подписаться по антикризисной цене>>
— Я бы советовал хранить деньги на карте, если они у вас там хранятся сейчас. Государство гарантирует (177-фз) сохранность ваших средств в размере ₽1.4 млн, в случае банкротства банка (и т.д). Сегодня я не вижу риска, что государство откажется от этого обязательства. Как показывает моя профессиональная аудиторская практика и многолетний опыт, как только возникает родного рода паническая ситуация, активизируются мошенники, которые под разными предлогами будут пытаться получить ваши деньги. Банк в этом плане не исключение.
— Я бы не рекомендовал снимать деньги с вкладов по нескольким причинам. Прежде всего, какая у вас цель снятия денег? Просто, чтобы была наличка? Но в случае дефолта или ещё более кризисных ситуаций рубль в любом его виде будет под ударом. Купить валюту? Тогда вы ещё больше обогатите банковский сектор и валютных спекулянтов. Ситуация 2008, 2024 и последующих годов показывает, что при резком обесценивании рубля, население склонно покупать доллар, евро. Но через некоторое время рубль укрепляется и как итог, у человека на руках валюта, купленная выше рынка.
— Нет. Платежи по картам внутри страны не зависят от санкций Запада, — рассказали в Ак Барс Банке. — Все рублевые финансовые операции проходят через российскую платежную систему. Центр их обработки находится в России, даже если речь идет о картах платежных систем VISA и Mastercard — это неоднократно подтверждали в Центральном банке.
Еще почитать —> Свидетельство о смерти г печора база данных
Почти 24 года прошло с августа 1998 г., и многие даже не знают обстоятельства «чёрного понедельника». Правда в том, что в тот летний день произошла резкая девальвация: курс рубля упал в 3,5 раза (с 6 до 21 рубля за доллар). Это повлекло волну банкротств, в том числе – со стороны банков.
Повторится ли 17 августа 1998 года – предсказать трудно. С одной стороны, государство позаботилось о том, чтобы активы страны многократно перекрывали её обязательства. Об этом много писали: по итогам 2024 г. ЗВР России достигли исторического максимума. В теории, если к санкциям присоединятся все страны мира, где размещены резервы РФ, повторение августа 1998 г. возможно.
«Храните деньги в сберегательной кассе» – лукаво улыбаясь, советовал аферист Жорж Милославский в фильме «Иван Васильевич меняет профессию». Спустя десятилетия банки действительно стали той тихой гаванью, где можно безопасно сберечь накопления (особенно – в иностранной валюте).
Но каждый вкладчик в душе беспокоится о том, не уйдёт ли его депозит в чужие руки. Увы, это действительно возможно! При каких условиях банковский вклад может быть изъят? Реально ли возместить сумму депозита? И куда жаловаться, если что? Разбираем все варианты, в том числе – введение военного положения.
Возможность ограничений до введения военного положения предусмотрена этой же статьёй. После объявления ВП у граждан и юридических лиц на нужды обороны может изыматься любая собственность (автомобили, техника, строения). П.5 ч.3 ст.18 ФЗ гарантирует последующее возмещение государством стоимости таких активов.
- Выморочное имущество (статья 1152 ГК РФ). Суть в том, что если гражданин не обратился за возвратом имущества более шести месяцев с даты окончания договора, то оно переходит к государству. Но это широко применяется к жилищному имуществу, а не ко вкладам.
- В соответствии с судебным решением и по порядку, изложенному в законах, в том числе в статье 70 ФЗ № 229 «Об исполнительном производстве», в отношении конкретного человека. Например, при принудительном исполнении требования суда.
«В период действия военного положения… для государственных нужд… и для нужд населения могут быть предусмотрены меры, связанные с введением временных ограничений на осуществление экономической и финансовой деятельности. свободное перемещение… финансовых средств… и установлены особенности финансового, налогового, таможенного и банковского регулирования как на территории, на которой введено военное положение, так и на территориях, на которых военное положение не введено».
Вклады в банках стали достаточно популярным способом сбережения денег в России в марте 2024 года. Кто-то хочет накопить на отпуск, а кто-то просто откладывает деньги на черный день с повышенным процентом годовых. И тут вдруг, представьте, государство заявляет: «Мы изымаем ваши средства для своих нужд». Может случится такое? Разве имеет государство на это право?! Насколько подобный вариант событий реален в России сегодня, объясняют эксперты Финтолк.
Инициатива о национализации денежных средств граждан — уже не раз высказывалась всякими разными депутатами. Граждане СССР из начала 90-х не успели еще забыть, как инфляция свела к нулю их накопления на сберкнижках. Вернуть сегодня эти индексированные с учетом инфляции средства почти нереально.
Александр Рябинин, независимый эксперт, и Владимир Балакин, президент «Национальной Ассоциации Комплаенс», утверждают, что ни под каким предлогом государство не может пойти на подобные меры, будь то экономический кризис или война. Юридически просто невозможно пойти в обход законов.
Почему ЗВР Банка России хранились на Западе, сколько их на самом деле, и что с ними будет
Именно поэтому, вся аналитика по теме золотых запасов, и ЗВР в частности, носит очень субъективный оттенок. Можно примерно понимать или догадываться об уровнях, неких трендах роста или падения через покупки на открытом рынке, но точно об этом не скажет никто. Особую трудность представляет мониторинг этих данных у стран с собственной добычей, а Россия, кстати, входит в тройку мировых производителей этого металла.
Никто у нас ничего не забрал. ЕС, США & Company заморозили транзакции по ЗВР находящихся в западных банках, чем лишили возможности российский ЦБ реализовывать эти активы. То есть, они остались нашими, но пользование заблокировано. Именно поэтому, полным безумием и показным враньём выглядят сообщения из Минэкономики Незалежной, что они уже ведут работу по их конфискации в свою пользу.
Про уголь, палладий, никель, пшеницу в суе не будем, хотя это только вершина нашего природного «айсберга». Они еще не догадываются, что только в озере Байкал находится 25% всей пресной воды мира. Почему-то невольно вспомнилась засуха и пожары в Калифорнии и Австралии. А у нас нас еще более 2,5 млн больших и малых рек, более 2 млн озер, сотни тысяч болот и других объектов водного фонда.
Руководствуясь теми же принципами наши облигации являются таким же инструментом для инвестиций для западных инвесторов и фондов, а средняя доля нерезидентов в торгах на Московской бирже составляет добрые 48%. Более того, иностранный финансовые компании являются ключевыми владельцами free float российского рынка акций. По данным Тинькофф Банка им принадлежит более 80%.
Да! Ни одна! Это вопрос не просто экономический. Это тема касается национальной безопасности со всем вытекающими. В конце статьи есть ссылка на шикарный и подробный материал по этому вопросу. А китайские товарищи, например, давно не пудрят никому глаза «левой» статистикой заявив, что это государственная тайна.
Будут ли конфискованы банковские сбережения у Россиян? Правительство может отобрать денежные вклады населения — говорит депутат Госдумы Арефьев
В Оренбурге же, скорее всего, об этом ничего не слышали, либо отнеслись крайне спокойно, так как у банкоматов утром не было очередей. Ситуацию прокомментировал Сбербанк. По данным пресс-службы, Сбербанк и все его системы работают в штатном режиме, клиентам физическим и юридическим лицам доступны их средства и сервисы в полном объеме. Источник ►►►
Отвечая на вопрос, можно ли будет вернуть эти деньги, депутат напомнил про возвращение советских вкладов, «сгоревших» в 1990 году. Они применялись для финансирования дефицита перестроечного государственного бюджета с выплатой процента, который был многократно ниже уровня инфляции. Источник ►►►
Еще почитать —> Обмен Возврат Адамас
Арефьев пояснил, что у России $640 млрд золотовалютных резервов находится за границей, Кроме того, там хранятся 14 трлн рублей Фонда национального благосостояния (ФНБ) и капитал олигархов, оцениваемый в $470 млрд. Он напомнил, что санкции против России могут включать в себя отключение от SWIFT и запрет на обмен валюты. ЕС также подал в суд, желая оштрафовать Россию на $290 млрд за реализацию импортозамещения.
Депутат Госдумы от КПРФ Николай Арефьев заявил, что из-за санкций сбережения россиян могут конфисковать. По его словам, у России есть 640 млрд долларов золотовалютных резервов, которые находятся «за границей», а также капитал олигархов в 470 млрд долларов. При этом Запад обсуждает санкции вплоть ограничений валютных расчетов и отключения SWIFT.
Правительство может наложить арест на вклады населения, если Запад блокирует все средства, находящиеся за рубежом. Такое мнение высказал в разговоре с NEWS.ru депутат Госдумы от КПРФ Николай Арефьев, комментируя предупреждение экономиста Михаила Хазина об опасности конфискации сбережений. Хазин заявил, что накопления россиян могут быть конфискованы в условиях нового экономического кризиса.
Сенаторы США могут заблокировать золотые резервы России на 132 млрд долларов
В конце февраля российский ЦБ объявил о возобновлении покупки золота на внутреннем рынке. Из-за санкций драгметаллы остаются одной из самых надежных составляющих активов ЦБ. Если запрет будет введен, следует ли Центробанку продолжать закупать золото? Рассуждает инвестиционный банкир, автор телеграм-канала «Биткоган» Евгений Коган:
Евгений Надоршин главный экономист ПФ «Капитал» «В моем понимании, эта инициатива может оказать на рынок определенное психологическое давление, как я думаю, небольшое уже на фоне всего произошедшего, но никакой критичности в этом я не наблюдаю. Просто это золото не сможет попасть, обратите внимание, напрямую ЦБ. Вот уже косвенно попасть оно может. Даже если нет, переплавят. Но я еще раз повторю, проблема в том, что продать его с зачислением на счет европейского банка в какой бы то ни было валюте, скорее всего, будет глупым действием, потому что деньги тут же окажутся замороженными. То есть санкции, принятые европейцами, уже не позволяют конвертировать в европейском или американском экономическом пространстве золото в евро или доллары».
Евгений Коган инвестиционный банкир, автор телеграм-канала «Биткоган» «Здесь возникает законный вопрос: а альтернатива? Долларовые активы проблемные, евровые проблемные. В швейцарских франках или британских фунтах, наверное, тоже. Остаются беспроблемные активы в китайских юанях, и то мы не знаем, насколько это беспроблемно. Сегодня видится так, завтра уже видится многое по-другому. Понятно, что в Америке огромные административные ресурсы и огромные, скажем так, возможности для того, чтобы помешать России оперативно и по хорошим ценам продавать золото или другие какие-то свои активы для нормализации ликвидности системы. Это так, и что тут поделаешь, это реальность. Так вот, если вы найдете замену золоту или вот этим другим активам, будет здорово. К сожалению, альтернатив-то мало. В крипту что ли уходить?»
Один из соавторов законопроекта о санкциях против российского золота Ангус Кинг ранее отмечал, что его блокировка позволит «еще больше изолировать Россию от мировой экономики и дополнительно повысить издержки Москвы на и без того все более затратную военную операцию».
— США могут попытаться принудить, чтобы все остальные страны, например Китай, заморозили свои валютные резервы России у себя. Грубо говоря, чтобы российский ЦБ не мог китайским юанем пользоваться, но это выглядит как-то очень странно. Единственный такой шаг, например, запретить использовать резервы для погашения внешних обязательств, но это выглядит как-то вообще странно, потому что в первую очередь ударит как раз по иностранным инвесторам, которые не смогут получить от России деньги.
Мат в два хода: Золотая заморозка обернётся для Запада катастрофой
Страны Запада решили пойти ва-банк и заморозить наши золотовалютные резервы. По сути, нам объявлена тотальная экономическая война наподобие той, что уже не первый год ведётся против Ирана, Северной Кореи, Венесуэлы и Кубы. Однако в Вашингтоне и Брюсселе не учли одного фактора – размеров России, объёмов её экономики. Лёгкой прогулки для Соединённых Штатов и Европейского союза не выйдет. Любая рестрикция ударит по самим инициаторам введения ограничений.
Особое внимание надо уделить внешнему долгу. По состоянию на 1 января 2024 года Центральный банк оценивал его в 478,2 миллиарда долларов. Часть из этих средств не имеет, конечно же, отношения к США, Великобритании, Канаде, Японии и странам Европейского союза. Однако большинство всё же приходится на них. Заморозка русских ЗВР должна автоматически привести к остановке выплат по задолженности. В своё время отказ Советской России от выплат дореволюционных долгов привёл к настоящей истерике в столицах западноевропейских держав. Не успокоились они до конца XX века, выбивая «своё». Что же, если хотят действовать радикально, придётся отвечать радикально.
Чем сильнее пружину сдавливаешь, тем сильнее она будет разжиматься. Эту истину многие из нас заучили ещё со школьной скамьи. Действительно, санкционное давление Запада на Россию может и должно привести к асимметричному ответу со стороны Кремля. Глава европейской дипломатии Жозеп Боррель заявил, что около 50% всех финансовых резервов нашего Центрального банка будут заморожены – они находятся в странах G7, которые выступают в качестве попечителей киевского режима.
Во-первых, надо действовать в ответ, полагает эксперт. Это может быстро отрезвить инициаторов санкций. Например, остановить поставки им углеводородов, перекрыть в ответ воздушное пространство, прекратить выплачивать проценты по займам. Во-вторых, необходимо использовать эту ситуацию для перестройки экономики – убрать зависимость денежной массы от экспортной выручки, сделать рубль инвестиционной валютой, начать реальное импортозамещение в авиастроении и электронике и так далее. Да, времени потеряно много, но хотя бы сейчас надо начинать. Необходимо напомнить Центробанку о его прямых обязанностях – держать курс рубля, а не выступать на стороне тех, кто вводит против России санкции. Снизить ключевую ставку после стабилизации ситуации, начать кредитование экономики в рублях, прекратить спекуляции валютой.
Все «безболезненные» для себя санкции Запад выработал ещё после возврата Крыма в 2024 году. Сейчас любое ограничение бьёт рикошетом по «нашим уважаемым партнёрам». Этим грех не воспользоваться. К примеру, прокачивать столько газа, сколько нам необходимо для поддержания торгового баланса. Даже в условиях мирного времени грамотная политика ПАО «Газпром» позволила, с одной стороны, выполнить все контрактные обязательства, с другой – проигнорировать пожелания европейцев о продаже газа на спотовом рынке. Это взвинтило цены до четырёхзначных цифр. Сейчас, в условиях боевых действий в Европе сделать это ещё проще. Как бы ни хорохорились в столицах Старого Света, альтернатив нашему природному газу и чёрному золоту нет никаких. В краткосрочной и среднесрочной перспективе отказаться от импорта энергоносителей из России ЕС попросту не в состоянии.
Эксперты оценили последствия блокировки золотых резервов России
Золотые запасы России могут использоваться для оплаты импорта и для других необходимых платежей, они не используются в текущих экономических процессах внутри страны, рассказал «Ридусу» директор высшей школы финансов Российского экономического университета имени Плеханова доктор экономических наук Константин Ордов. Исходя из этого, россияне напрямую не почувствуют последствий блокировки, убежден эксперт.
Впрочем, заморозка российского золота может усложнить процесс погашения госдолга, отмечает Ордов. По его словам, может сложиться абсурдная ситуация, при которой Россия будет оплачивать госдолг дважды — и заблокированными средствами, и другими, которые придется выискивать для выполнения обязательств.
Также эксперт подчеркнул, что, несмотря на заявления американской стороны, блокировка золотого резерва — это не временная мера: «Не было еще прецедента, что они кому-то возвращали заблокированные резервы. На это рассчитывать не стоит. Нужно отвечать соответствующими санкциями на их активы».
Санаторно-курортное лечение пенсионеров в санкт-петербурге