Мошенничество С Картами Альфа Банка При Устройстве На Работу

Новая афера при трудоустройстве! Кредит, долг, тюрьма Согласно статистике, 18 % вакансий от общего объема в России имеют мошеннический характер. И если не

Мошенничество С Картами Альфа Банка При Устройстве На Работу

Содержание

Новая афера при трудоустройстве! Кредит, долг, тюрьма

Согласно статистике, 18 % вакансий от общего объема в России имеют мошеннический характер. И если не быть настороже, можно очень легко нарваться на аферистов и вместо хорошей должности и зарплаты заполучить массу проблем, например таких, как… огромный долг в несколько десятков, а то и сотен тысяч рублей или даже уголовное наказание, причем за действия, которые вы не совершали!

  1. Офис расположен в неприглядном месте, полупуст и невзрачен: минимум техники, мебели, предметов интерьера. Зачем мошенникам лишний раз тратиться, тем более что через пару недель офис будет закрыт? Верно, незачем. Поэтому полупустой офис должен вызвать у вас подозрения.
  2. В приемной много соискателей, а сами работодатели то и дело отвечают на звонки людей, звонящих по поводу работы. Нет, это вовсе не признак отличного рабочего места, раз на него столько претендующих. Наоборот, такой конвейер должен вас насторожить. Мошенникам нужно как можно больше жертв, поэтому они подают десятки различных вакансий с минимальными требованиями, чтобы обеспечить поток людей.
  3. Анкета вызывает недоумение. Например, в ней практически нет вопросов по поводу вашего опыта, навыков и предыдущих мест работы, зато есть вопросы, касающиеся материального положения, регистрации, наличия кредитов.
  4. На ваши вопросы вам отвечают кратко и неохотно, а при настойчивости начинают грубить.
  5. Прямо на собеседовании требуют предоставить пакет документов (паспорт, СНИЛС, ИНН), которые совсем не обязательны, да еще и делают их ксерокопии.

15 минут) и спросила: «вами ли сделана эта транзакция или нет». В азартные игры, я не играю, карта была у меня на руках и я вообще спал. Соответственно, я ответил, что не совершал оную. После чего карту заблокировали и сказали, что есть еще пострадавшие. Девушка попросила меня, обратиться с заявлением по этой ситуации в свое отделение Альфа-Банка, а также сделать перевыпуск вирт. карты.

все карты при мне, не терял, погонять никому не давал, привязанных к счетам карт нету.
дебетом пользуюсь постоянно — его еще могли скопировать где-то в кафе/ресторане и тд, но вот КРЕДИТКОЙ вообще не пользуюсь в подобных местах — исключительно снимал в банкоматах АльфаБанка, если нужны деньги.

Если злой и страшный «сотрудник» службы безопасности банка говорит что карта скомпрометирована, то какие проблемы — «Блокируйте, я подойду в отделение за подробностями». Если это правда, то карту в любом случае надо блокировать, а если мошенники — то ничего и не будет.

«Взяла «100 дней» в Альфа Банке. Не прошло и месяца, как позвонили от их имени, через смс-ки перевели 65 тысяч. Для меня огромная сумма. Через 10мин заподозрила неладное, позвонила в банк, объяснила, что случилось. Они сказали, что это были мошенники. Я попросила блокировать карту и платежи. Отправила заявление об оспаривании платежей, принесла рукописный вариант заявления. Обратилась в уг.розыск. Банку плевать! Сказали, что перевод через коды, ничего не знаем. Приходили коды от Альфы , диктовала какому-то «роботу» якобы.»

Самые распространенные способы мошенничества с банковскими картами

Распространённый пример подобных фейковых сообщений: «Ваша карта заблокирована. Перезвоните по номеру +7926 ХХХХХХХ. Ваш Сбербанк.» Если клиент не реагирует, то преступники могут прислать повторное СМС с угрозой взыскания штрафа или комиссии. Перезвонившего просят сообщить данные карты, провести манипуляции в банкомате или интернет-банке.

Еще почитать —>  При продаже квартиры несовершеннолетним деньги получил родитель как подать 3-ндфл рща реьенка

Распространённой схемой аферистов также является «помощь родным». Данный способ чаще всего применяется в отношении пожилых людей, которым звонят и сообщают о том, что их близкие попали в беду. Мошенники представляются сотрудниками правоохранительных органов или медицинскими работниками. Они настоятельно требуют перевести деньги, угрожая необратимыми последствиями для жизни и здоровья близких.

Р тому, кто привлечет нового клиента. Справа — список допустимых и недопустимых источников. Например, банк не хочет, чтобы его карту рекламировали через спам или на порносайтах» width=»1330″ height=»1344″ style=»max-width: 1330px; height: auto» data-bordered=»true»> Банк заплатит 2800 Р тому, кто привлечет нового клиента. Справа — список допустимых и недопустимых источников. Например, банк не хочет, чтобы его карту рекламировали через спам или на порносайтах У разных сетей разные правила и награды. За клиентов, которые оформляют кредитные продукты, платят в два раза больше

Я уже начала вводить данные паспорта и свой адрес, но потом решила более внимательно изучить тариф. В рекламе банк указывал, что обслуживание будет бесплатным. Но оказалось, что если я не буду совершать покупки на определенную сумму в месяц, то с меня спишут небольшую комиссию.

Последний этап может отличаться в зависимости от цели преступника. Некоторые хотят узнать конфиденциальные реквизиты карты, другие — просят провести определённые манипуляции через банкомат якобы для подтверждения платежа. В банкомате клиент под руководством мошенника подключает к своей карте посторонний номер телефона, после чего злоумышленник получает доступ к личному кабинету и мобильному банку.

Помимо описанного выше, третьи лица воруют деньги с карт при помощи вирусного программного обеспечения. Вредоносная программа под видом полезного приложения устанавливается на компьютер, планшет или смартфон клиента. Её основное предназначение — украсть данные карты или перенаправить пользователя на фишинговый сайт.

— Зная только номер карточки, преступники проводят процедуру регистрации в онлайн-банке. Остаётся только обманным путём узнать у владельца одноразовый пароль. После входа в систему аферисты переводят на свои счета средства не только с карт, но и со всех вкладов клиента.

Некоторые мошенники выступают в роли фиктивных компаний, которые предлагают удалённую работу в интернете с хорошим заработком. Соискателю необходимо лишь подтвердить серьёзность своих намерений и перевести определённую сумму на счёт или карту работодателя.

Подробности хищения кредитных средств

Попытаюсь упорядочить по хронологии.

1. Телефон, симку, паспорт, банковские карты, прочие средства доступа, пароли и коды я не терял и никому не передавал.
В наше суровое время личные данные, номера карт и даже баланс счетов постоянно где-то утекают. Я стараюсь следить за новостями, чтобы быть в курсе.
Причиной первой блокировки была одна смс. Кто-то пополнил мою дебетовую карту на 0,1р. А это очень похоже на попытку привязки карты к чему-то. Хотя на горячей линии банка мне ответили, что ничего подозрительного не видят, я попросил все заблокировать до личного посещения банка.
В банк я особо не торопился, т.к. средств на счетах в АБ я не держал. Поэтому добрался до банка только 02.07. Однако, я пользовался кредитной картой, и не хотел, чтобы до нее добрались мошенники. До кредитки они и не добрались. То, что произошло потом, для меня до сих пор за гранью.
Кредитную карту после «событий» я погасил и закрыл. Да, не снимая блокировки.

Еще почитать —>  При заключение брака в первый раз должно ли предприятие плотить пособия

3. Премиум-клиентом в АБ, насколько мне известно, я не являюсь. Когда-то давно был зарплатным клиентом, но уже сам не помню, когда это было.
Движение средств – на дебетовке последний раз был положительный баланс 31.07.2022 потом списали 240р. вроде за обслуживание, и стало минус 140р. По кредитке периодически снимал в банкомате не более 50тыр/мес. И также в банкомате гасил. Уж не знаю, является ли задолженность по кредитной карте каким-то особенным бонусом и показанием к выдаче такого огромного кредита.

В менее известном американском ресторане посетителю после оплаты ужина вернули кредитку, завернутую в счет. Клиент оказался внимательным и сразу обнаружил, что карта чужая (такая же, но номер другой и просроченная). Указав на это официантке и кассиру, те сразу вернули карту, сохраняя при этом спокойный вид, будто подобное случается у них регулярно.

АТМ-терминалы (банкоматы) также представляют собой определенную угрозу. Во многих из них были обнаружены специальные устройства (от считывающих датчиков до бутафорских клавиатур), которые позволяли мошенникам отслеживать данные карты и введенный владельцем пин-код. В итоге злоумышленники получали неограниченный доступ к банковским счетам клиентов и выводили с них все средства.

Девушка соединила Дмитрия со своим «коллегой». Тем временем на телефон пришло ещё одно СМС с номера 900 о попытке списания 90 тысяч рублей. «Сотрудник» банка сообщил, что карту Дмитрия пытаются взломать и, чтобы это предотвратить, Дмитрию нужно доехать до ближайшего банкомата, снять деньги, которые каким-то непонятным образом попали к нему на счёт, и вернуть их банку по номеру другого счёта, который молодому человеку сообщат. При этом Дмитрий не говорил, где он находится. По его словам, мошенники сами назвали банкомат, который был ближе всего. Откуда они узнали местонахождение юноши и откуда на его карте появились деньги, Дмитрий даже не догадывается.

— Я никакого кредита не оформляла, таких денег у меня быть не могло. На карте до звонка сотрудницы банка было 13 тысяч — пособие на ребёнка. Девушка начала меня запугивать, говорила, что это уголовное преступление, потому что я присваиваю себе деньги банка, нужно срочно провести операции по возвращению денег на счёт кредитной организации, иначе меня посадят, — говорит Наталья.

Мошенники научились удаленно оформлять кредиты на клиентов банка

Недавно мы рассказывали историю жительницы Екатеринбурга, на которую оформили кредиты на миллион. Ей позвонили неизвестные, представившись сотрудниками службы безопасности, и попросили скачать приложение, а потом назвать данные сразу нескольких ее карт — номера и пароли. После этого мошенники оформили на нее два кредита — в Сбербанке и Альфа-банке.

Проблема в том, что сейчас некоторые банки позволяют брать кредиты дистанционно, через мобильные приложения. У организации уже есть необходимые документы, которые клиент предъявлял при оформлении карты. Поэтому человеку достаточно заполнить онлайн-заявление, отправить его и дождаться зачисления средств на счет.

Злоумышленники представляются сотрудниками банка и под разными предлогами могут предлагать установить на смартфон программу для удаленного управления. Например, мошенники могут говорить, что это спасет клиента от несанкционированного снятия денег. Далее человек скачивает по ссылке «специальный антивирус» или «программу для удаленной помощи». «Самое опасное заключается в том, что злоумышленник видит экран смартфона, — рассказывает Сергей Никитин из Group-IB. — Если это Android, то он может управлять этим смартфоном, если IOS, то просто видеть экран. Фишка здесь в том, что далее мошенники инициируют операцию по переводу средств со счета, и человеку приходит код, который сразу высвечивается на экране».

Еще почитать —>  Пенсионеру 80 лет какая добавка к пенсии в 2024 если он инвалид

Мошенники представляются сотрудниками брокерской или дилерской компании. Они предлагают инвестировать деньги с гарантией высокого дохода. Человек в итоге соглашается открыть счет и самостоятельно переводит деньги мошенникам. Еще один вариант, на который указывает Сбербанк, — мошенники предлагают зарегистрироваться на сайте бинарных опционов, после пополнения баланса человек получает уведомления о получении «бонусных» доходов. Чтобы их вывести, нужно внести на счет дополнительную сумму, в итоге эти деньги вернуть невозможно, пишет банк.

Виды афер и махинаций с платежными картами — как распознать обман и не стать жертвой

Мошенничество с банковскими картами путем воровства кредитки – дело распространенное. Если такое обнаружено, необходимо срочно связаться с оператором и заблокировать карту или сделать это самостоятельно через мобильное или интернет-приложение. Это крайне важно, когда пластик имеет лишь магнитную полосу. Снять деньги без пин-кода с него не представляется возможным, однако расплачиваться в магазине не составит труда. Карточками с чипом или с бесконтактной оплатой воспользоваться сложнее, потому что для любых операций понадобиться ввести номер секретного пароля.

Первое, что необходимо сделать, если списаны деньги без ведома владельца, это позвонить в банковское учреждение по номеру, указанному на обратной стороне пластика. Им следует сообщить об исчезновении денежных средств с карточного счета и следовать всем предписаниям. После этого нужно прийти в ближайшее отделение полиции и написать заявление.

Аферы с банковскими картами

Пластиковые карты уже давно вошли в нашу жизнь и стали удобным способом оплаты. Однако, такие электронные методы расчета за товары и услуги породили новое поколение сетевых мошенников. В России за предыдущий год было зарегистрировано свыше 10 000 случаев несанкционированного доступа к банковским картам, а попыток списания средств с них еще больше – около 32 000. К сожалению, эти цифры постоянно растут.

Мария Перез – обычный парикмахер, но умудрилась «заработать» более 250 000$, снимая со счетов своих клиенток дополнительную плату. Она работала с такими знаменитостями, как Дженнифер Энистон, Энн Хэтэуэй, и знала все данные их карт. Мошенница долго оставалась незамеченной из-за занятости звезд, счетами которых обычно занимаются наемные сотрудники.

Работая с зарубежными счетами, злоумышленники выводят себя из-под удара российских правоохранителей, и им, по сути, нечего бояться. «Российское законодательство не распространяется на территорию других стран, например той же Украины. Для того чтобы наложить арест на счет и провести оперативные мероприятия на территории другого государства, необходимо применять нормы международного законодательства, — объясняет случай Ольги Глеб Шевченко. — В данном случае следственные органы РФ должны обратиться за помощью к своим украинским коллегам. Вряд ли они так сделали. Даже если бы это произошло, скорее всего, было бы выявлено, что счет на Украине транзитный и деньги ушли дальше: в страны Прибалтики, Европы… К сожалению, выявление и арест такого рода злоумышленников случаются очень редко».

Личные данные охраняются законом, продавать их — это преступление, напоминает Глеб Шевченко. «Его можно классифицировать по статье 183 УК РФ: «Незаконные получение и разглашение сведений, составляющих коммерческую, налоговую или банковскую тайну». Максимальная мера наказания — лишение свободы сроком до 7 лет. Вот только подобного рода дела редко попадают на стол к следователям, так как коммерческие организации предпочитают проводить внутреннее расследование, чтобы избежать огласки», — говорит юрист.

18 мая              523      

Правовой ресурс RP LAWYER. РУ