Незаконное приобретение — понятие

Автор: | 7 сентября, 2023
Нет комментариев

Незаконное приобретение — понятие

Содержание

Поэтому при изучении закономерностей преступной деятельности большое внимание уделяется анализу вида, способа и механизма преступного поведения, особенностей связи злоумышленника с предметом противоправного посягательства и обстановкой совершения преступления и других факторов.

При этом нужно иметь в виду такие признаки хищения, как корыстная цель и умысел на безвозмездное изъятие и (или) обращение чужого имущества в пользу свою или других лиц. При отсутствии (или недоказанности) этих признаков содеянное не может считаться хищением.

В ст. 14.11 КоАП также предусмотрена ответственность за получение кредита либо льготных условий кредитования путем предоставления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о своем хозяйственном положении либо финансовом состоянии. Единственным признаком, разграничивающим аналогичные по характеру действий преступление и административное правонарушение, является наличие или отсутствие крупного ущерба как последствия этих действий.

Незаконное получение государственного целевого кредита — это противоправные способы приобретения возможности получения и распоряжения кредитными средствами в своих интересах. Например, ссудозаемщик не имеет права на получение государственного кредита, но подделывает документы и получает кредит.

Уголовно наказуемым является лишь один способ получения кредита — представление кредитору ложной информации определенного содержания. Информация может касаться хозяйственного положения или финансового состояния заемщика, и то и другое подается в более выгодном для заемщика свете, подтверждает его добропорядочность, возможность погасить кредит.

— изготовлении — совершенные в нарушение законодательства РФ умышленные действия, в результате которых из наркотикосодержащих растений, лекарственных, химических и иных веществ получено одно или несколько готовых к использованию и потреблению наркотических средств, психотропных веществ или их аналогов;

— аналоги наркотических средств и психотропных веществ — запрещенные для оборота в Российской Федерации вещества синтетического или естественного происхождения, не включенные в Перечень наркотических средств, психотропных веществ и их прекурсоров, подлежащих контролю в РФ, химическая структура и свойства которых сходны с химической структурой и со свойствами наркотических средств и психотропных веществ, психоактивное действие которых они воспроизводят. Незаконные приобретение, хранение, перевозка, изготовление, переработка наркотических средств, психотропных веществ или их аналогов (ст. 228 УК РФ)

— перевозке — умышленные действия лица, которое перемещает без цели сбыта наркотические средства, психотропные вещества или их аналоги из одного места в другое, в том числе в пределах одного и того же населенного пункта, совершенные с использованием любого вида транспорта или какого-либо объекта, применяемого в виде перевозочного средства, а также в нарушение общего порядка перевозки указанных средств и веществ, установленного ст. 21 Федерального закона «О наркотических средствах и психотропных веществах»;

— приобретении — их получение любым способом, в том числе покупка, получение в дар, а также в качестве средства взаимозачета за проделанную работу, оказанную услугу или в уплату долга, в обмен на другие товары и вещи, присвоение найденного, сбор дикорастущих растений или их частей, сбор остатков находящихся на неохраняемых полях посевов указанных растений после завершения их уборки;

— переработке — умышленные действия по рафинированию (очистке от посторонних примесей) твердой или жидкой смеси, содержащей одно или несколько наркотических средств или психотропных веществ, либо повышению в такой смеси (препарате) концентрации наркотического средства или психотропного вещества, а также смешиванию с другими фармакологическими активными веществами с целью повышения их активности или усиления действия на организм. Субъективная сторона характеризуется прямым умыслом и отсутствием цели сбыта. Субъект преступления — общий.

НЕЗАКОННОЕ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВО

Предпринимательской деятельностью признается самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг лицами, зарегистрированными в этом качестве в установленном законом порядке .

Согласно указанной статье незаконное предпринимательство — осуществление предпринимательской деятельности без регистрации или с нарушением правил регистрации, а равно представление в орган, осуществляющий государственную регистрацию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, документов, содержащих заведомо ложные сведения, либо осуществление предпринимательской деятельности без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, или с нарушением лицензионных требований и условий, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере.

Согласно ст. 34 Конституции Российской Федерации каждый имеет право на свободное использование своих способностей и имущества для предпринимательской деятельности и иной не запрещенной законом экономической деятельности. Из этого можно сделать вывод, что под предпринимательской деятельностью понимается незапрещенная законом деятельность, требующая соответствующей регистрации, лицензирования для осуществления государственного контроля, то есть деятельность легализованная, не противоречащая нормам гражданского права и не преследуемая в уголовном порядке.

Указанные выше признаки обуславливают и содержание таких признаков, как динамичность, активный поиск решения. Это связано с тем, что предприниматель в своей деятельности ориентируется на рынок, он должен потеснить конкурентов, заставить потребителя приобрести его товар, заказать предлагаемую ему услугу, естественно, если предприниматель не будет обладать такими качествами, то ему грозит разорение, банкротство.

Главным стержнем предпринимательской деятельности является целенаправленная деятельность на получение дохода, извлечения прибыли. Именно определение понятий «доход» и «прибыль» приобретает значение при квалификации незаконного предпринимательства, при определении признаков объективной стороны состава преступления ст. 171 УК РФ, так как эта проблема порождает множество споров и разных точек зрения.

Состав преступления и незаконное получение кредита в статье 176 УК РФ

  • в I части перечислены возможные виды ответственности для предпринимателей и должностных лиц, получивших кредит путем предоставления недостоверных сведений о работе организации и положении дел внутри нее;
  • во II части указаны возможные виды наказания за незаконное получение целевого кредита от государства и использование кредитных средств не по назначению.

Незаконный кредит, равно как и ответственность за его получение – это понятия, которые применимы исключительно к должностным и юридическим лицам. Только такие лица могут выступать субъектом рассматриваемого противоправного деяния. Зачастую кредиторы и коллекторы угрожают привлечением к уголовной ответственности по ст. 176 частным лицам. Нужно знать, что для обычных людей ответственность в соответствии с положениями этой нормы не предусмотрена.

Не совсем понятными является определение: хозяйственное и финансовое состояние ИП или юридического лица. Под этими определениями подразумевается пакет документов, которые в соответствии с требованиями Центрального банка должны быть предоставлены кредитной организации вместе с заявкой на получение кредита. В пакет в первую очередь включены учредительные документы и баланс предприятия.

В отличие от незаконного получения кредита, понятие нецелевое расходование кредитных средств, выданных государством, применимо к физическим лицам, не занимающим какие-либо должности. Таким образом субъектом преступления может являться любое вменяемое физическое лицо не младше 16 лет, получившее целевой кредит от государства.

  • В ст. 176 описаны два самостоятельных вида противоправных действий. Их диспозиция имеет бланкетный характер. Чтобы понять ее требуется отдельное изучение действующего законодательства в сфере кредитования.
  • В противоправном деянии, предусмотренным положениями ч. 1 ст. 176, в качестве объекта преступного действия выступают отношения в кредитно-денежной сфере. Помимо основного объекта, законодатель отдельно выделил дополнительные. В качестве них выступают интересы кредитных организаций. Предметом противоправного деяния является кредит, который может представлять собой деньги или материальные ценности. Кредит представляет собой вид финансовых операций. Помимо самого кредита в качестве предмета преступления могут выступать условия кредитования.
  • Состав преступления, предусмотренного ч. 1, является материальным. Моментом окончания преступления выступает причинение вреда интересам кредитной организации. При этом не имеет значение получен кредит целиком или только частично.
  • Обязательными признаками объективной стороны противоправного деяния, указанного в ч. 1 ст. 176 являются: получение кредита путем предоставления недостоверной информации о хозяйственном и финансовом положении дел ИП или юридического лица, причинение крупного ущерба охраняемым законам интересов кредитора и наличие причинно-следственной связи между деянием и наступившими последствиями.

Понятие и примеры незаконного владения

незаконное владение – лишенное юридического основания, а также осуществляемое неправомерно, злоумышленно или порочно, вопреки воле предшествующего владельца, когда владение отнималось у предшествующего владельца тайно или удерживалось, несмотря на требование возврата прекаристом;

– право владения(ius possidendi) – условное или материальное обладание лица вещью, начиная с возможности держать в руках до права заявить о принадлежности вещи тебе перед другими лицами, в любой момент потребовать гарантированности этого материального обладания;

– in jure cessio – мнимый судебный процесс, где приобретатель (якобы истец) заявлял о том, что ему принадлежит некая спорная вещь. Отчуждатель (якобы ответчик) при этом молчал или соглашался с истцом. Претор констатировал право истца и выдавал соответствующий документ;

– традиция – передача одним лицом другому фактического владения вещью с целью перехода права собственности на нее. Элементы: переход владения вещью по воле отчуждателя; право передающего вещь на ее отчуждение; соглашение сторон о том, что владение передается с целью перенесения права собственности на вещь;

– соединение вещей.Если самостоятельная вещь присоединяется к другой вещи так, что превращается в ее составную часть, она в силу утраты самостоятельного существования поступает в собственность того, кому принадлежит главная вещь, а собственник основной вещи обязан выплатить собственнику присоединенной вещи ее двойную стоимость.

Незаконное приобретение — понятие

Если работодатель не выполняет свои обязанности по оформлению трудового договора и функции налогового агента, это не превращает трудовые отношения в предпринимательство. Не имеет принципиального значения и порядок оплаты труда работника, заработная плата работника может быть увязана с результатами его трудовой деятельности и даже с результатами предпринимательской деятельности работодателя.

Экономическая деятельность, лишенная самостоятельности, не может рассматриваться в качестве предпринимательской. Такая деятельность чаще всего юридически опосредуется трудовым договором, даже и не оформленным должным образом. Трудовой договор отличается от гражданско-правовых договоров (характерных для предпринимательства) своим предметом. Предметом трудового договора является «сам живой труд работника» [5] . Соответственно в трудовых отношениях работник попадает в подчинение к работодателю, возникают дисциплинарные отношения, труд работника организует работодатель, который присваивает доходы и несет коммерческий риск убытков от предпринимательской деятельности.

Прежде чем перейти к другой точке зрения, заметим, что в соответствии с Федеральным законом от 8 августа 2001 г. N 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» (с изменениями от 23 июня, 8, 23 декабря 2003 г., 2 ноября 2004 г., 2 июля 2005 г.) государственная регистрация юридического лица и предпринимателя — акты уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляемые посредством внесения в государственные реестры сведений о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иных сведений о юридических лицах и об индивидуальных предпринимателях.

Читать  Образцы отказных по клевете за 2024 года свежие новости

Еще почитать —>  Можно ли строить дом в батайске , если участок 3 сотки по закону

Наибольшие сложности связаны с отграничением от предпринимательства неоформленных или неправильно оформленных трудовых отношений, если труд работников используется для выполнения разовых работ, напр., для строительства или ремонта квартир, офисов и т.п., а оплата работ производится по мере их выполнения. В такой ситуации принципиальное значение имеет тот факт, кто конкретно организует выполнение работ (напр., определяет и учитывает рабочее время, делает распоряжения относительно выполнения конкретных действий и т.п.). Следует учитывать и наличие надлежащим образом оформленного договора, предусматривающего ответственность подрядчика за неисполнение обязательств.

Учитывая многообразие вариантов организации труда, нельзя не отметить, что в некоторых ситуациях при отграничении предпринимательства от трудовых отношений невозможно избежать субъективной оценки. Причем оценивается не характер и степень общественной опасности содеянного (как, напр., при оценке размера ущерба), а грань между социально полезной трудовой деятельностью и преступлением.

Незаконным получением вознаграждения

То же деяние считается совершенным организованной группой лиц, если деньги, ценные бумаги, иное имущество, услуги имущественного характера получены членами устойчивой группы лиц, выполняющих управленческие функции в коммерческой или иной организации, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений.

Коммерческий подкуп по предварительному сговору группой лиц имеет место в случаях, когда в получении вознаграждения участвуют лица, выполняющие управленческие функции в коммерческой или иной организации, заранее договорившиеся о совместном совершении преступления.

считается приобретение указанных материальных благ или пользование услугами материального характера в нарушение требований закона, а также иных правовых актов. Эти нормативные акты должны регулировать вопросы получения дохода лицами, выполняющими управленческие функции в коммерческой или иной организации. Здесь возможны два варианта: получение вознаграждения, в то время как на лице лежит обязанность действовать бескорыстно; принятие вознаграждения сверх положенно-го.

Часть 1 ст. 204 УК РФ предусматривает уголовную ответственность за незаконную передачу лицу, выполняющему управленческие функции в коммерческой или иной организации, денег, ценных бумаг, иного имущества, а равно незаконное оказание услуг имущественного характера за совершение действий (бездействия) в интересах дающего в связи с занимаемым этим лицом служебным положением.

Согласно примечанию к ст. 204 УК лицо, совершившее деяния, предусмотренные частями 1 или 2 настоящей статьи, освобождается от уголовной ответственности, если в отношении него имело место вымогательство или если лицо добровольно сообщило об этом органу, имеющему право возбудить уголовное дело.

Предпринимательская деятельность, осуществляемая без лицензии, чревата выпуском продукции и товаров, оказанием услуг, не соответствующих требованиям безопасности, низкого качества, произведенных с нарушением необходимых технологических процессов, что может существенным образом нарушить интересы потребителей. Появление организаций без регистрации приводит к возникновению теневого сектора экономики.

Согласно п. 3 ч. 1 ст. 2 Гражданского кодекса РФ под предпринимательством понимается самостоятельная, осуществляемая на свой риск, деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг лицами, зарегистрированными в этом качестве в установленном порядке.

Под лицензией понимается специальное разрешение, выдаваемое на право занятия определенными видами предпринимательской деятельности. Законодательство определяет виды деятельности, которые подлежат обязательному лицензированию. К лицензионным видам деятельности относятся такие виды, осуществление которых может повлечь за собой нанесение ущерба правам, законным интересам, здоровью граждан, обороне и безопасности государства, а также культурному наследию народов России и регулирование которых не может осуществляться иными мерами, кроме как лицензированием. Так, например, обязательному лицензированию подлежат аудиторская, медицинская, ветеринарная, образовательная деятельность, производство табачных изделий, перевозка пассажиров на воздушном транспорте, розничная продажа алкогольной продукции и т.д. Лицензия выдается на срок не менее пяти лет.

Однако опасность представляет не обогащение предпринимателя, не полученная им прибыль, а то, что он уклоняется от установленного контроля. И если это причиняет крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо в результате незаконного предпринимательства были получены доходы в крупном размере, наступает уголовная ответственность за незаконное предпринимательство.

Предпринимательская деятельность должна осуществляться на основе прозрачности, добросовестности, что подразумевает ее открытый характер и возможность получения информации о любом юридическом лице и индивидуальном предпринимателе как их контрагентами, так и органами, осуществляющими контроль за их деятельностью. Незарегистрированные предприниматели не становятся на учет в налоговые органы и не производят соответствующие отчисления в бюджет, что отрицательно сказывается на благосостоянии всего общества в целом.

Гражданин «А», он же Индивидуальный Предприниматель «А», обратился в банк для получения кредита на приобретение помещения и оборудования для реализации своей новой точки продаж (магазина). В качестве залога/обеспечения, гражданин «А» предоставил автомобиль стоимостью 3000000 рублей. Какое-то время ИП «А» исправно выплачивал обязательные платежи, но после того как дела приняли плачевный оборот и финансовое обеспечение исчерпало себя, выплачивать долг стало просто нечем. Соответственно, банк начал определённые процедуры по возврату своих денежных средств, в том числе обратил внимание и на залог в виде автомобиля. Но, как оказалось, автомобиль не принадлежал гражданину «А», а был зарегистрирован на его бывшую супругу, которая и не ведала и произошедшем залоге.

Для большинства граждан Российской Федерации кредитование является единственной возможностью для осуществления своих замыслов, а во многих случаях, как бы прискорбно это ни звучало, единственный выход для достойного существования. Стоит ли говорить, что уровень доверия и в принципе отношение к кредитованию у жителей России на очень низком уровне, но упрекнуть их в этом невозможно, так как огромные процентные ставки и жесточайшие условия возврата займа обеспечивают только негативные мнения о данной сфере экономических отношений в целом. Соответственно, подобные проблемы создают «почву» или «плацдарм» для осуществления различных афер или мошеннических операций, а также для преступлений, связанных с незаконным получением кредита, в том числе и для получения определённых льготных условий. И именно о таком преступлении и пойдёт речь в настоящей статье.

Получение кредита или займа либо льготных условий кредитования путём представления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о своем хозяйственном положении либо финансовом состоянии влечёт наложение административного штрафа на граждан в размере от одной тысячи до двух тысяч рублей; на должностных лиц – от двух тысяч до трёх тысяч рублей; на юридических лиц – от двадцати тысяч до тридцати тысяч рублей.

То есть, если выдвинутая цель получения денежных средств заключалась в расширении сельскохозяйственного автопарка, а в итоге деньги были потрачены на приобретение торговой площади, то это прямое основание для привлечения к уголовной ответственности по ч. 2 ст. 176 УК РФ.

Состав деяния по части 1 ст. 176 УК РФ устанавливает, что субъект данного преступления специальный — то есть это определённые лица — непосредственно индивидуальный предприниматель или лицо, занимающее руководящий пост в организации. Обязательным для соответствующей квалификации признаком является причинённый ущерб, который должен быть в размере не менее крупного, а это, согласно примечанию законодателя к ст. 170.2 УК РФ, сумма от 2250000 до 9000000 рублей.

Получение кредита незаконным путём в РФ

Для оформления любого кредитного продукта в банке заемщик обязан представить целый пакет документов, которые подтверждают в первую очередь его платежеспособность. Если предоставить подложные документы, то возникает факт правонарушения. Обычно такое деяние квалифицируется как незаконное получение кредита. Рассмотрим его сущность и возможную меру наказания.

Чтобы определить, под действие какого кодекса подпадет правонарушение, необходимо в первую очередь точно вычислить размер убытков, понесенных банком. Учитывая, что состав преступления носит материальный характер, то оно считается оконченным с момента причинения ущерба.

Часто незаконное получение кредита пытаются приравнять к мошенничеству. Ряд правоведов даже высказывает мысль, о том, что статьи по данным правонарушениям необходимо свести к единому документу. Однако, при всей схожести эти противоправные деяния имеют одно отличие.

Большинство привыкло воспринимать понятие кредит в качестве денежной ссуды. На самом деле это целая система взаимоотношений между кредитной организацией и иным лицом, которое выступает в качестве заемщика. Основная их суть в том, что заимодавец предоставляет денежную сумму на условиях не скорейшего погашения, а с возможностью вернуть ее через определенный промежуток времени, в течение которого заемщик обязан выполнить ряд требований по договору.

Если предоставление подложных документов для получения кредита повлекло за собой причинение крупного ущерба, то такое деяние подпадает уже под действие УК РФ. Не стоит забывать, что согласно российскому законодательству уголовному преследованию могут быть подвергнуты только физические лица. Т.е. в отличии от КоАП юрлицо уже не может являться субъектом правонарушения. Статья 176.5 имеет распространение только на ИП и руководителей организаций.

Способы получения наркотических средств могут быть возмездными ( покупка , обмен на товары или услуги и др.) и безвозмездными (находка, получение в дар и др.). Чаще всего на практике правоохранительным органам приходится сталкиваться с возмездным характером получения наркотиков. Приобретение наркотика считается законченным преступлением с момента перехода в собственность другого лица.

Наркотическое средство — это вещество , содержащее в своем составе компоненты, способные оказывать специфическое действие на нервную систему человека (угнетающее, возбуждающее, галлюциногенное и т. п.). Наркотики бывают растительного и синтетического происхождения. Перечень наркотических и психотропных средств, запрещенных к обороту, содержится в специальном списке.

Наказание зависит от степени общественной опасности. К тяжелым преступлениям относятся действия, связанные с незаконным оборотом наркотиков и их приобретением с целью сбыта , а также изготовление наркотических средств в подпольных условиях и другие формы организованной преступности.

Главный непосредственный объект преступлений, попадающих под действие статей 288, 288.1 и 288.2 — здоровье населения, которое ставится под угрозу вследствие распространения наркотических средств. Одновременно возможно посягательство на общественную безопасность, деятельность госучреждений и предприятий и пр. В таких случаях подобные отношения рассматриваются как дополнительные объекты состава преступления.

  • в исправительном учреждении или следственном изоляторе;
  • в здании общественного или административного значения;
  • на объектах транспорта;
  • в спортивных, развлекательных и пр. заведениях;
  • с применением любых средств коммуникации (включая интернет).

Чем грозит незаконное предпринимательство? Варианты последствий

Любая деятельность физических и юридических лиц, которые получают регулярный доход, но при этом нарушают установленные государством нормы и законы, подпадает под понятие «незаконное предпринимательство».

Если в результате такой деятельности государству, другим субъектам предпринимательства или простым гражданам был нанесен крупный ущерб в размере 1,5 млн. руб. или особо крупный – от 6 млн. руб., то предусматривается уголовное наказание согласно ст. 171 УК РФ:

Регистрация предпринимателя, независимо от статуса и формы собственности, предполагает внесение в ЕГР достоверных данных. Подача заведомо ложной информации о сфере деятельности, активах, участниках бизнес-процесса и доходах приводит к тому, что деятельность признается незаконной.

Зачастую подобная деятельность является составляющей других видов преступлений – уклонением от уплаты налогов, нанесением ущерба другим гражданам, предприятиям или государству мошенническими действиями, обманом потребителя путем злоупотребления доверием, присвоением чужих брендов или торговых марок и выпуском под их именем нелицензированной продукции.

Сфера современного бизнеса включает в себя разных представителей, при этом одна часть предпринимателей избирает для ведения деятельности законные методы, другая – умышленно их игнорирует.

Читать  Признание ребенка на иждивении очно обучающегося

Незаконное приобретение — понятие

Понятие крупного ущерба в ст. 176 УК определено, оно установлено примечанием ст. 169, в котром говорится, что крупным размером, крупным ущербом, доходом либо задолженностью в крупном размере признаются стоимость, ущерб, доход либо задолженность в сумме, превышающей двести пятьдесят тысяч рублей, особо крупным — один миллион. В частности, этот ущерб может быть связан с несвоевременным возвратом всего или части кредита, неуплатой процентов по кредитному договору, что причиняет кредитору ущерб как реальный (прямые убытки), так и в виде иной упущенной выгоды, в результате получения льгот при кредитовании. Уголовный Кодекс Российской Федерации: официальный текст в последней редакции с постатейными научно-практическим комментариями. М., 2022.

Еще почитать —>  Номер счета бюджетной организации при расчетах с фсс 2022

Хозяйственное положение ? совокупность внутренних и внешних данных, характеризующих ведение экономического хозяйства предприятием, его производственную сторону дела. К заведомо ложным сведениям о хозяйственном положении, например, относятся: неверные данные об учредителях, руководителях, акционерах, основных партнерах предприятия, связях, кооперации с другими фирмами; фиктивные гарантийные письма, поручительства; сфальсифицированные договоры, платежные, транспортные и иные документы о хозяйственной операции, на которую испрашивается кредит; поддельные договоры и другие документы, неправильно свидетельствующие о возможности реализации заемщиком своей продукции, и др. Уголовное право России. Часть особенная. / Под ред. Л.Л. Кругликова.— М., 2022. С.432.

При незаконном получении государственного целевого кредита виновный сознает, что незаконно получает кредит, предвидит возможность или неизбежность причинения в результате этого крупного ущерба гражданам, организациям или государству и желает причинить такой ущерб либо сознательно его допускает.

Незаконное получение кредита выражается в том, что индивидуальный предприниматель или руководитель организации получает денежные средства (кредит) либо добивается льготных условий кредитования путем предоставления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о своем хозяйственном положении либо финансовом состоянии, гарантирующих возвращение кредита в срок.

Предметом преступления являются кредит или льготные условия кредитования, т.е. более выгодные, по сравнению с общими, условия получения кредита или его возврата. Кредит — это денежные средства, которые банк или иная кредитная организация (кредитор) предоставляют заемщику.

Незаконное предпринимательство

Предпринимательская деятельность, если она осуществляется индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом в обход положениям гражданского, административного, финансового, таможенного, налогового права, будет считаться незаконной и при определенных условиях влечет ответственность по ст. 171 УК.

Преступление будет считаться оконченным с момента причинения крупного ущерба. В том случае, если объективная сторона преступления будет характеризоваться извлечением дохода в крупном размере, то такой состав следует признать формальным и преступление будет считаться оконченным с момента получения такого дохода.

Предпринимательство — самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое извлечение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг лицами, зарегистрированными в этом качестве в установленном законом порядке (ст. 2 ГК РФ).

специальное должностное лицо, уполномоченное от имени государства на проведение регистрации субъекта предпринимательства или выдачу ему лицензии на занятие отдельными видами предпринимательской и иной экономической деятельности. Вмешательство в предпринимательскую деятельность может осуществляться и другими должностными лицами.

Законное приобретение прав на чужое имущество влечет добровольную передачу имущества его собственником новому владельцу и прекращение у прежнего владельца прав на переданную собственность. Необходимо отметить, что в целом использование в уголовном законодательстве термина «приобретение» применительно к противоправной деятельности является не вполне оправданным, не способствует однозначному его толкованию и вызывает трудности на практике (даже несмотря на то, что законодатель указывает приемы приобретения — обман или злоупотребление доверием).

Следует заметить, что в сложившейся ситуации действующее законодательство не позволяет с достаточной эффективностью бороться с рассматриваемыми деяниями и не создает условия для нормального ведения предпринимательской и иной экономической деятельности . Несовершенство норм уголовного законодательства и недостаточная урегулированность отношений в исследуемой сфере являются одним из факторов, способствующих распространению данного вида преступлений. Пробелы в уголовном законе позволяют преступникам безнаказанно совершать ряд охваченных единым умыслом противоправных действий, направленных на удовлетворение корыстных интересов личного и группового характера, влекущих утрату законными владельцами прав на имущественные комплексы и в целом контроля над оперативной деятельностью организации .

С учетом указанного можно сформулировать следующее определение рассматриваемого понятия: незаконное завладение чужим имуществом — это общественно опасное противоправное деяние, связанное с незаконным приобретением права владения, пользования и распоряжения активами (частью активов) юридического лица (индивидуального предпринимателя) либо с установлением контроля над юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем) путем незаконного приобретения права владения, пользования и распоряжения долями участников юридического лица в уставном капитале юридического лица и (или) голосующими акциями акционерного общества, причиняющее вред правам и законным интересам собственников и осуществляемое вопреки их волеизъявлению, угрожающее безопасности личности, общества и государства.

Самоуправство совершается для восстановления уже нарушенного или предполагаемого права, то есть когда вред законным интересам виновного уже причинен. Именно после этого лицом совершаются самовольные действия, причиняющие существенный ущерб. Но и они в рассматриваемом нами случае должны быть направлены на незаконное завладение чужим имуществом. На это прямо необходимо указать в законе.

Общественная опасность и масштабы распространения данного явления на современном этапе обусловливают необходимость рассмотрения незаконного завладения чужим имуществом как уголовно наказуемого деяния, ответственность за которое должна наступать по всей полноте в соответствии с уголовным законодательством. Об этом свидетельствует как правоприменительная деятельность, так и законодательная практика последних лет, в частности некоторые изменения и дополнения, которые были внесены в УК и УПК РФ. Однако в настоящий момент назрела насущная потребность во введении в УК РФ специального состава, предусматривающего уголовную ответственность за указанное деяние. Такой шаг, несомненно, послужил бы достижению и другой важнейшей цели законотворческого процесса: выявлению и устранению противоречий между нормами уголовного и иных отраслей права (гражданского, корпоративного, финансового, антимонопольного), а также обеспечению единства и соответствия их терминологии .

  1. Часть 1 устанавливает ответственность в случае осуществления деятельности субъектом без регистрации или обязательной лицензии.
  2. Часть 2 устанавливает ответственность за аналогичные действия, но совершенные организованной группой либо повлекшие ущерб в особо крупном размере.

Для проверяющих не принципиальное значение имеет сам факт получения прибыли, законодательно достаточно намерения, то есть совершения действий, преследующих именно эту цель. Заработанная сумма влияет только на степень ответственности, но не на признание человека виновным. Есть определенный предел незаконных заработков, за которым перестает действовать Административный кодекс, передавая полномочия Уголовному. А попасть «под раздачу» можно даже с маленькой прибылью или даже с убытком.

Итак, обнаруживается логико-правовой парадокс: незаконное предпринимательство, осуществляемое в том числе и без регистрации, — это прежде всего деятельность предпринимательская, которая по самому своему определению должна быть зарегистрирована. На это явное, казалось бы, несоответствие в последнее время стали обращать внимание адвокаты лиц, обвиняемых в том, что занимались предпринимательской деятельностью без регистрации. Действия своих подзащитных они считают непреступными. Понятно, что, согласившись с защитниками, мы тем самым ограничим действие ст. 171 УК РФ.

С первого взгляда, это лицо нельзя отнести к преступникам: человек или группа людей выполняют какую-либо работу по своей инициативе, продают товары, оказывают услуги и получают за это вознаграждение. Однако, если такая деятельность проходит вне поля зрения государства, она может быть незаконной.

Однако диспозиция ст. 171 по своему содержанию уже названия статьи, ибо в ней речь идет не о занятии предпринимательской деятельностью в целом или об осуществлении какого-либо вида предпринимательской деятельности, а лишь о занятии любым видом предпринимательской деятельности с нарушением установленного законом порядка ее осуществления. Поэтому следует признать, что объектом незаконного предпринимательства является именно порядок осуществления предпринимательской деятельности.

Незаконное получение кредита (гражданско-правовые предпосылки и уголовная ответственность)

Актуальность темы выпускной квалификационной работы. Продолжение экономических реформ, развитие гражданского оборота в России требуют устойчивого функционирования кредитно-банковской системы, состояние которой во многом определяет качество всей экономической деятельности государства. Одним из ключевых звеньев российской экономики является банковская система, дальнейшее развитие которой является необходимым условием углубления экономической реформы. Функционирование банковской системы России проходит в сложных, нередко противоречивых условиях, поэтому чрезвычайно важно оценить, в какой степени достигнутый уровень развития отвечает стратегии и критериям экономической безопасности России.
Введение в заблуждение кредитора относительно действительных возможностей заемщика погасить задолженность в установленные сторонами сроки и в определенном объеме, наличии законных оснований для получения кредитных льгот, совершение иных манипуляций с целью получения кредита, уклонение от погашения кредиторской задолженности — эти негативные явления настолько распространены, что перестали быть сегодня чрезвычайными как для банковских работников, так и для правоохранительных органов. В таких условиях мер гражданско-правового реагирования, а также осмотрительности банков при выборе контрагентов явно недостаточно.
В этой связи действующее уголовное законодательство содержит соответствующие статьи, направленные непосредственно на охрану банковского кредита (в первую очередь — ст. 176 УК РФ).
Выбор темы исследования также продиктован актуальностью проблем квалификации преступлений в сфере кредитно-банковской деятельности, связанных с несовершенством уголовного законодательства, с бланкетными диспозициями уголовно-правовых норм об ответственности за кредитно-банковские преступления, а также их схожестью с мошенническими действиями, в связи с чем для уяснения содержания рассматриваемых норм необходимо обращаться к гражданскому, банковскому, финансовому, налоговому и другому законодательству, связанному с регулированием банковской деятельности.
Цель выпускной квалификационной работы: комплексное рассмотрение вопросов уголовно-правовой охраны кредитно-банковских отношений от преступных посягательств.
Указанная цель достигалась путем решения следующих основных задач:
— изучение правовой природы кредитной деятельности, в рамках которой исследовать отличие различных видов кредитования, определить статус участников кредитных отношений;
— определение места незаконного получения кредита (ст. 176 УК РФ) в системе деяний, предусмотренных гл. 22 УК РФ;
— исследование объекта и предмета незаконного получения кредита, в т.ч. уяснение понятия, субъектного состава и правовой природы кредитного договора, момента возникновения и прекращения обязательств по нему;
— рассмотрение уголовно-правовых проблем незаконного получения кредита или льготных условий кредитования, особенностей характеристики элементов этого состава преступления, исследование способа совершения данного преступления, определение крупного ущерба, как критерия криминализации деяний, заключающихся в незаконном получении кредита;
— анализ состава незаконного получения государственного целевого кредита, понятия «государственный целевой кредит» применительно к уголовному праву, соотношения между собой всех признаков составов преступлений, предусмотренных ч. 1 и ч. 2 ст. 176 УК РФ.
— формулирование предложений по совершенствованию уголовно-правовых норм об ответственности за кредитно-банковские преступления путем оптимизации их диспозиций и санкций.
Объект исследования — подлежащие уголовно-правовой охране общественные отношения, обеспечивающие нормальную реализацию функций кредитной организации по соблюдению законного порядка предоставления, получения, распределения, использования, возврата и погашения кредитов, выраженных в денежной форме.
Предмет исследования — нормы действующего уголовного законодательства об ответственности за незаконное получение кредита (ст. 176 УК РФ), об иных преступлениях в сфере экономической деятельности, а также о хищении чужого имущества (приобретении права на чужое имущество) путем мошенничества.
Методологическую основу работы составляет общенаучный метод диалектического материализма, позволяющий познавать социальные явления в их постоянном развитии, взаимосвязи и взаимовлиянии. Кроме того, комплексно использовались частно-научные методы сравнительно-правового, исторического, формально-юридического, логико-системного анализа, а также социологические методы (опрос).
Теоретической базой исследования послужили фундаментальные труды ученых-криминалистов, перечисленных выше, а также ведущих исследователей в области философии, экономики, криминологии, психологии, управления и других гуманитарных наук. В работе широко использовались исследования специалистов в области гражданского права, а также уголовно-правовые труды общетеоретического плана.
Нормативная база исследования состоит из Конституции Российской Федерации, норм уголовного, гражданского, бюджетного, финансового законодательства России, а также международно-правовых актов содержащих стандарты в области борьбы с преступлениями в экономической сфере.
Практическая значимость исследования выражается в том, что теоретические выводы, положения, практические рекомендации, сформулированные в работе, могут быть использованы:
— в законотворческой деятельности по совершенствованию уголовно-правовых норм об ответственности за посягательства на кредитные отношения;
— в правоприменительной деятельности при оптимизации судебно-следственной практики;
— в научно-исследовательской работе по дальнейшему изучению актуальных проблем уголовно-правовой борьбы с посягательствами на кредитно-банковскую деятельность;
— в учебном процессе юридических учебных заведений при преподавании курса уголовного права.

Читать  Сколько платили за орден ленина в ссср

Еще почитать —>  Страховые компании в спб австрийские

Содержание………………………………………………………………………………1
Введение………………………………………………………………………………….2
1 Теоретические аспекты понятия незаконного получения кредита…………………..7
1.1 История уголовной ответственности за кредитные преступления………………7
1.2 Понятие института кредитования…………………………………………………..10
1.3 Уголовно-правовая характеристика незаконного получения кредита …………..21
2 Проблемы уголовного законодательства в сфере незаконного получения кредита29
2.1 Уголовная ответственность, предусмотренная за незаконное получение кредита……………………………………………………………………………………29
2.2 Отграничение незаконного получения кредита от сходных составов…………. 32
2.3 Предложения по совершенствованию уголовного законодательства в области незаконного получения кредита ………………………………………………………..43
Заключение…………………………………………………………………………….. 52
Список использованных источников………………………………………………….56
Приложение А…………………………………………………………………………..62
Приложение Б……………………………………………………………………………63
Приложение В………………………………………..………………………………….64
Приложение Г……………………………………………………………………………65

1. Конституция Российской Федерации от 12 декабря 1993 г. // Рос. газ. 1993. 25 дек.
2. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13 июня 1996 г. № 63-ФЗ // СЗ РФ. 1996. № 25. ст. 2954.
3. Гражданский Кодекс Российской Федерации часть первая от 30 ноября 1994 г. № 51-ФЗ, часть вторая от 26 января 1996 г. № 14-ФЗ и часть третья от 26 ноября 2001 г. № 146-ФЗ // СЗ РФ. 2001. № 52. Ч. 1. Ст. 1269.
4. Бюджетный кодекс Российской Федерации от 31 июля 1998 г. № 145-ФЗ // СЗ РФ 1998. № 31. ст. 3823.
5. Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях от 30 декабря 2001 г. № 195-ФЗ // СЗ РФ. 2002. № 1 (часть I) ст. 1.
6. Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» // СЗ РФ. 2002. № 28. ст. 2790.
7. Федеральный закон от 8 декабря 2003 г. № 162-ФЗ «О внесении изменений и дополнений в Уголовный кодекс Российской Федерации» // СЗ РФ. 2003. № 50. ст. 4848.
8. Федеральный закон от 14 июня 1995 г. № 88-ФЗ «О государственной поддержке малого предпринимательства в Российской Федерации» // СЗ РФ. 1995. № 25. ст. 2343.
9. Федеральный закон от 21 ноября 1996 г. № 129-ФЗ «О бухгалтерском учете» // СЗ РФ. 1996. № 48. ст. 5369.
10. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. № 395-I «О банках и банковской деятельности» // Ведомости съезда народных депутатов РСФСР. 1990. № 27. ст. 357.
11. Закон Российской Федерации от 18 апреля 1991 г. № 1026-I «О милиции» // СЗ РФ. 2003. № 26. Ст. 1382
12. Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 25 апреля 1995 г. № 5 «О некоторых вопросах применения судами законодательства об ответственности за преступления против собственности» / Бюлл. ВС РФ. 1995. № 7. С. 2.
13. Постановление Пленума Верховного Суда СССР от 5 сентября 1986 г. № 11 «О судебной практике по делам о преступлении против личной собственности» // Сборник постановлений Пленумов Верховного Суда СССР. М., 1990. С. 580.
14. Определение СК по гражданским делам Верховного Суда РФ от 27 июня 2003 г. № 64-Г03-3. В соответствии с нормами бюджетного законодательства использование не по целевому назначению бюджетных кредитов, выданных российским юридическим лицам, влечет наложение штрафа в размере двойной ставки рефинансирования (учетной ставки) ЦБР, действующей на период использования указанных средств не по целевому назначению // ГАРАНТ. Платформа F1.
15. Определение СК по уголовным делам Верховного Суда РФ от 26 июля 1999 г. «Действия лиц, не возвративших полученные в кредит денежные средства при отсутствии умысла на их присвоение, не содержат состава преступления – мошенничества» (извлечение) // Бюллетень Верховного Суда Российской Федерации. 2001. № 8. стр. 11.
16. Положение ЦБР от 14 июля 2005 г. № 273-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требования по кредитным договорам организаций или поручительствами кредитных организаций» // Вестник Банка России. 2005. № 41.
17. Положение ЦБР от 4 августа 2003 г. № 236-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг» // Вестник Банка России. 2003. № 62.
18. Телеграмма ЦБР от 2 марта 1992 г. № 45-92 «О кредитовании коммерческих банков» // Бизнес и банки. № 15. 1992.

В ВКР проведено комплексное рассмотрение вопросов уголовно-правовой охраны кредитно-банковских отношений от преступных посягательств.Защита проходила в декабре 2024 года, ВУЗ — Синергия. Оценка — ХОРОШО
Продаю не дорого, так как всё равно студент будет дорабатывать ВКР под себя, в целом же работа очень хорошая, на защите даже похвалили.

19. Приказ ЦБ РФ от 18.08.1992 г. № 44 «О порядке приёма и рассмотрения заявок на выдачу кредитов юридическим лицам» // Бизнес и банки. 1992. № 35.
20. Положение Центрального Банка России от 14 июля 2005 г. № 273-П «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом векселей, прав требования по кредитным договорам организаций или поручительствами кредитных организаций» // Вестник Банка России. – 2005. — № 62.
21. Положение Центрального Банка России от 3 октября 2000 г. № 122-П «О порядке предоставления Банком России кредитов банкам, обеспеченных залогом и поручительствами» // Вестник Банка России. 2000. № 54.
22. Методические рекомендации к Положению Банка России «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)» от 31 августа 1998 г. № 54-П (утв. ЦБ РФ 5 октября 1998 г. № 273-Т) // Вестник Банка России. 1998. № 72.

С объективной стороны преступление совершается путем активных действий – необходимо обращение в банк (иное кредитное учреждение) с заявлением и пакетом документов с целью получения кредита либо льготных условий кредитования. Способом совершения преступления — предоставление ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации.

  • сравнивать бухгалтерский баланс, предоставленный кредитору с документацией, находящейся у налоговиков;
  • проверять платежные наряды по эксплуатации заёмных сумм, денежную документацию банков о получении денег, страховые контракты, гарантийные обязательства.
  • учредительные и бумаги заёмщика;
  • первичная бухгалтерская документация предпринимателя.

Статья 176 УК предусматривает ответственность за два самостоятельных преступления: 1) получение кредита (или льготных условий кредитования) путем обмана, причинившее крупный ущерб (кредитный обман) (ч. 1); 2) незаконное получение государственного целевого кредита, а равно его нецелевое использование, причинившее крупный ущерб гражданам, организациям или государству (ч. 2).

  • индивидуальный предприниматель, руководитель компании или ответственное лицо предоставили в финансовую организацию заведомо ложные данные – справки о доходах, финансовую отчетность, выписки с банковских счетов, справки о существующей дебиторской задолженности, фиктивные гарантийные письма, искаженную информацию о руководстве и учредителях, принадлежащему компании имуществу и т.д. Задача – показать ситуацию в компании гораздо лучше, чем она есть на самом деле;
  • конечная цель мошенников – получение кредита вообще или более выгодных условий кредитования (льготная процентная ставка, увеличенный период погашения, отсутствие залога и т.д.);
  • преступники добились своей цели – благодаря ложным сведениям получили кредит или более выгодные его условия, что в других обстоятельствах было бы невозможно или сильно затруднено;
  • действиями правонарушителей причинен крупный ущерб (превышает 1,5 млн. рублей) – только в этом случае виновным грозит уголовная ответственность. Если сумма ущерба меньше указанного порога, уголовное дело не возбуждается, речь идет об административном правонарушении и соответствующих санкциях.

Бывают случаи, что кредитный консультант, заподозрив заёмщика в правонарушающих деяниях обращается в органы правоохраны. Ими проводится предварительное следствие, убедившись в подтверждающихся фактах проводят изъятиебанковских и кредитных дел заёмщика по постановлению соответствующих органов.

НЕЗАКОННОЕ ПОЛУЧЕНИЕ КРЕДИТА – — преступление в сфере экономической деятельности, предусмотренное ст. 176 УК РФ. С объективной стороны представляет собой получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита либо льготных условий кредитования путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации, если это деяние причинило крупный ущерб. В качестве отдельного состава преступления ст. 176 УК РФ выделяет незаконное получение государственного целевого кредита, а равно его использование не по прямому назначению, если эти деяния причинили крупный ущерб гражданам, организациям или государству.

Умысел может быть прямым и по отношению к ущербу, причиняемому невозвратом кредита в установленный в договоре срок, когда заемщик в принципе возвращать кредит собирается. При этом лицо осознает ложность представляемых кредитору сведений относительно указанных выше обстоятельств и связь обмана с решением о предоставлении кредита.

1. Получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита либо льготных условий кредитования путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации, если это деяние причинило крупный ущерб, —

наказываются штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо ограничением свободы на срок от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет, либо лишением свободы на тот же срок.

Если же толковать по его смыслу, то под предметом преступления следует понимать бюджетный кредит, который в ст. 6 БК определяется как денежные средства, предоставляемые бюджетом другому бюджету бюджетной системы РФ, юридическому лицу (за исключением государственных (муниципальных) учреждений), иностранному государству, иностранному юридическому лицу на возвратной и возмездной основах. Понятие бюджетного кредита, порядок, основания его предоставления определены в ст. 93.2 БК.

2. В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. Понятие банка и кредитной организации содержатся в ст. 1 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» . Указанные юридические лица размещают имеющиеся у них средства от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности.

19 Апр              343      

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *